| 基金名稱 | 工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 |  |
| 基金簡稱 | 工銀現金貨幣 | |
| 基金代碼 | 000677 | |
| 申購起點 | 個人客戶：0.01元  ；機構客戶：0.01元 |
|
| 成立日期 | 2014年9月23日 | |
| 基金類型 | 貨幣市場基金 | |
| 運作方式 | 契約型、開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 興業銀行股份有限公司 | |
| 基金經理 | 魏欣女士、王朔先生、姚璐偉先生 | |
| 投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 | |
| 投資范圍 | 具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券，及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他貨幣市場工具。 | |
| 業績比較基準 | 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 | |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險。 | |
| 紅利分配政策 | 本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按截尾原則處理，因截尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止； | |
u 魏欣女士
13年證券從業經驗
2005年加入工銀瑞信，現任固定收益部副總監；2011年4月20日至今，擔任工銀貨幣市場基金基金經理；2012年8月22日至今，擔任工銀瑞信7天理財債券型基金基金經理；2012年10月26日至2017年3月10日，擔任工銀14天理財債券型基金的基金經理；2014年9月23日至今，擔任工銀瑞信現金快線貨幣市場基金基金經理；2014年10月22日至2017年3月10日，擔任工銀添益快線貨幣市場基金基金經理；2015年5月26日起至今，擔任工銀新財富靈活配置混合型基金基金經理；2015年5月26日起至今，擔任工銀雙利債券型基金基金經理；2015年5月29日起至今，擔任工銀豐盈回報靈活配置混合型基金基金經理；2015年6月19日至2017年3月10日，擔任工銀財富快線貨幣市場基金基金經理；2016年11月22日至今，擔任工銀瑞信新得益混合型證券投資基金基金經理；2016年12月7日至今，擔任工銀瑞信新得潤混合型證券投資基金基金經理；2016年12月29日至今，擔任工銀瑞信新增利混合型證券投資基金基金經理；2016年12月29日至今，擔任工銀瑞信新增益混合型證券投資基金基金經理；2016年12月29日至今，擔任工銀瑞信銀和利混合型證券投資基金基金經理；2016年12月29日至今，擔任工銀瑞信新生利混合型證券投資基金基金經理；2017年3月23日至今，擔任工銀瑞信新得利混合型證券投資基金基金經理。
u 王朔先生
7年證券從業經驗
2010年加入工銀瑞信，現任固定收益部副總監、宏觀債券策略研究團隊負責人。2013年11月11日至今，擔任工銀貨幣市場基金基金經理；2014年1月27日至今，擔任工銀薪金貨幣市場基金基金經理；2015年7月10日至今，擔任工銀瑞信添益快線貨幣市場基金基金經理；2015年7月10日至今，擔任工銀瑞信現金快線貨幣市場基金基金經理；2016年12月23日至今，擔任工銀瑞信如意貨幣市場基金基金經理。
u 姚璐偉先生
4年證券從業經驗
2013年加入工銀瑞信，現任固定收益部高級研究員、基金經理。2016年9月19日至今，擔任工銀瑞信財富快線貨幣市場基金基金經理；2016年9月19日至今，擔任工銀瑞信添益快線貨幣市場基金基金經理；2016年9月19日至今，擔任工銀瑞信現金快線貨幣市場基金基金經理；2017年4月14日至今，擔任工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金經理。
注：基金經理排名不分前后。
| 標題 | 日期 |
|
本報告期自2018年04月01日起至06月30日止
u 報告期末基金資產組合情況
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金總資產的比例（%） |
|
1 |
固定收益投資 |
11,216,293,378.19 |
39.93 |
|
|
其中：債券 |
10,631,900,447.53 |
37.85 |
|
|
資產支持證券 |
584,392,930.66 |
2.08 |
|
2 |
買入返售金融資產 |
3,040,791,121.18 |
10.83 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
|
3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
13,118,662,907.11 |
46.71 |
|
4 |
其他資產 |
710,995,931.14 |
2.53 |
|
5 |
合計 |
28,086,743,337.62 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
|
項目 |
占基金資產凈值的比例（％） |
||
|
1 |
報告期內債券回購融資余額 |
6.14 |
|
|
|
其中：買斷式回購融資 |
0.06 |
|
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金資產凈值的比例（％） |
|
2 |
報告期末債券回購融資余額 |
4,385,102,606.67 |
18.52 |
|
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
- |
注：報告期內債券融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產余額比例的簡單
平均值。
u 投資組合平均剩余期限基本情況
|
天數 |
|
|
報告期末投資組合平均剩余期限 |
116 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 |
117 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 |
86 |
u 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
|
平均剩余期限 |
各期限資產占基金資產凈值的比例（%） |
各期限負債占基金資產凈值的比例（%） |
|
|
1 |
30天以內 |
8.21 |
18.52 |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
2 |
30天(含)-60天 |
20.41 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
3 |
60天(含)-90天 |
37.25 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
4 |
90天(含)-120天 |
4.73 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
5 |
120天(含)-397天（含） |
47.20 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
合計 |
117.81 |
18.52 |
|
u 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
|
債券品種 |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
|
1 |
國家債券 |
69,994,675.99 |
0.30 |
|
2 |
央行票據 |
- |
- |
|
3 |
金融債券 |
1,579,306,003.11 |
6.67 |
|
|
其中：政策性金融債 |
1,579,306,003.11 |
6.67 |
|
4 |
企業債券 |
44,859,615.45 |
0.19 |
|
5 |
企業短期融資券 |
389,990,341.16 |
1.65 |
|
6 |
中期票據 |
- |
- |
|
7 |
同業存單 |
8,547,749,811.82 |
36.09 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合計 |
10,631,900,447.53 |
44.90 |
|
10 |
剩余存續期超過397天的浮動利率債券 |
- |
- |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
|
債券代碼 |
債券名稱 |
債券數量（張） |
攤余成本(元) |
占基金資產凈值比例（％） |
|
|
1 |
111806142 |
18交通銀行CD142 |
7,000,000 |
695,733,092.17 |
2.94 |
|
2 |
160208 |
16國開08 |
3,700,000 |
367,100,985.27 |
1.55 |
|
3 |
111816185 |
18上海銀行CD185 |
3,000,000 |
297,356,583.96 |
1.26 |
|
4 |
111893481 |
18廈門國際銀行CD038 |
3,000,000 |
297,051,740.87 |
1.25 |
|
5 |
111782692 |
17鄭州銀行CD132 |
2,000,000 |
198,965,333.13 |
0.84 |
|
6 |
111782919 |
17河北銀行CD074 |
2,000,000 |
198,863,675.61 |
0.84 |
|
7 |
111816171 |
18上海銀行CD171 |
2,000,000 |
198,592,358.55 |
0.84 |
|
8 |
111899125 |
18成都農商銀行CD007 |
2,000,000 |
198,193,859.56 |
0.84 |
|
9 |
111816199 |
18上海銀行CD199 |
2,000,000 |
198,022,834.41 |
0.84 |
|
10 |
111806085 |
18交通銀行CD085 |
2,000,000 |
197,887,161.43 |
0.84 |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
|
偏離情況 |
|
|
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 |
0 |
|
報告期內偏離度的最高值 |
0.1372% |
|
報告期內偏離度的最低值 |
0.0186% |
|
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 |
0.0620% |
注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
u 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
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債券代碼 |
債券名稱 |
數量（份） |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例（%） |
|
|
1 |
149553 |
寧遠04A1 |
900,000.00 |
89,973,000.00 |
0.38 |
|
2 |
146686 |
花唄49A1 |
690,000.00 |
68,827,500.00 |
0.29 |
|
3 |
1889046 |
18交元1A |
1,300,000.00 |
59,930,000.00 |
0.25 |
|
4 |
149246 |
18花05A1 |
500,000.00 |
50,045,000.00 |
0.21 |
|
5 |
149138 |
18花04A1 |
400,000.00 |
40,036,000.00 |
0.17 |
|
6 |
149251 |
花唄56A1 |
400,000.00 |
39,840,000.00 |
0.17 |
|
7 |
149127 |
18花01A1 |
300,000.00 |
30,051,000.00 |
0.13 |
|
8 |
149439 |
18如日A3 |
300,000.00 |
30,006,000.00 |
0.13 |
|
9 |
146245 |
花唄30A1 |
300,000.00 |
29,958,000.00 |
0.13 |
|
10 |
149284 |
18花唄1A |
200,000.00 |
20,016,000.00 |
0.08 |
u 其他資產構成
|
名稱 |
金額（元） |
|
|
1 |
存出保證金 |
20,425.25 |
|
2 |
應收證券清算款 |
522,643,245.47 |
|
3 |
應收利息 |
162,007,525.45 |
|
4 |
應收申購款 |
26,324,734.97 |
|
5 |
其他應收款 |
- |
|
6 |
待攤費用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合計 |
710,995,931.14 |
1、直銷機構
名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈A座6-9層
注冊地址：北京市西城區金融大街5號、甲5號6層甲5號601、甲5號7層甲5號701、
甲5號8層甲5號801、甲5號9層甲5號901
法定代表人：郭特華
客戶服務電話：400-811-9999
傳 真：010-66583111
聯系人：王秋雅
網 址：www.47980203.com
2、代銷機構
（1）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人：姜建清
傳真：010—66107914
客戶服務電話：95588
網站：www.icbc.com.cn
（2）上海好買基金銷售有限公司
客戶服務電話：400-700-9665
網址：www.howbuy.com
（3）成都農村商業銀行股份有限公司
客戶服務電話：4006-028-666
公司網站: www.cdrcb.com
（4）華瑞保險銷售有限公司
客戶服務電話：021-61058760
華瑞保險官網: www.hrbx.cn
（5）中原銀行股份有限公司
客戶服務電話：95186
網址：www.zybank.com.cn
（6）上海聯泰資產管理有限公司
客戶服務電話：400-046-6788
上海聯泰官網: https://www.66zichan.com
（7）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108
辦公地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108
法定代表人：王偉剛
聯系人：李瑞真
電話： 010-56282140
傳真： 010-62680827
客戶服務電話： 400-619-9059
網址： www.hcjijin.com
（8）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址： 上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經濟發展區）
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯系人：吳鴻飛
電話： 021-65370077-268
傳真： 021-55085991
客戶服務電話： 400-820-5369
網址： www.jiyufund.com.cn
（9）北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址： 北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團總部A座
法定代表人： 江卉
聯系人： 黃立影
電話： 010-89188345
傳真： 89189566
客戶服務電話： 個人業務：95118 企業業務：400 088 8816
網址：http://fund.jd.com
（10）北京唐鼎耀華基金銷售有限公司
注冊地址：北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室
辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街19號A座1505室
法定代表人：張冠宇
聯系人：王國壯
聯系電話：010-85932915
客服電話：400-819-9868
網址：www.tdyhfund.com
（11）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓801
辦公地址：深圳市羅湖區梨園路8號HALO廣場4樓
法定代表人：薛峰
聯系人：童彩平
聯系電話： 0755-33227950
傳真： 0755- 33227951
客戶服務電話： 4006-788-887
網址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（12）大有期貨有限公司
注冊地址：湖南省長沙市天心區芙蓉南路二段128號現代廣場三、四樓
辦公地址：湖南省長沙市天心區芙蓉南路二段128號現代廣場三、四樓
法定代表人：沈眾輝
電話：0731-84409000
傳真：0731-84409009
客戶服務電話：4006-365-058
網址：www.dayouf.com
(13) 大連網金基金銷售有限公司
注冊地址：遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
聯系人：賈偉剛
電話：0411-39027808
傳真：0411-39027835
客戶服務電話：4000-899-100
網址：www.yibaijin.com
(14)嘉實財富管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53
層5312-15單元
辦公地址：北京市朝陽區建國路91號金地中心A座6層
法定代表人：趙學軍
聯系人：李雯
聯系電話：010- 60842306
客服電話：400-021-8850
傳真：010-85097308
網址： http://www.harvestwm.cn/
(15) 眾升財富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區望京東園四區13號樓A座9層908室
辦公地址：北京市朝陽區望京浦項中心A座9層04-08
法定代表人：李招弟
聯系人：李艷
聯系電話： 010-59497361
客服電話：400-876-9988
傳真： 010-64788016
網址： www.zscffund.com
| 標題 | 日期 |
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問：工銀現金貨幣在什么銷售機構可以購買？ |
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答：工銀現金貨幣基金指定銷售機構為工銀瑞信基金管理有限公司（工銀瑞信直銷中心及工銀瑞信網上交易系統）、上海好買基金銷售有限公司。若增加新的銷售機構將另行公告。 |
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問：工銀現金貨幣的基金合同成立時間？ |
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答：本基金合同成立日為2014年9月23日。 |
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問：工銀現金貨幣投資范圍如何？ |
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答：工銀現金貨幣的投資范圍為：具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券，及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具 |
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問：工銀現金貨幣認購方面有何規定？ |
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答：投資者在認購期可以多次認購本基金份額。 投資者通過本基金管理人電子自助交易系統認購，每筆最低金額為0.01（含0.01）元，追加認購單筆最低金額為0.01元，具體認購限額以投資者指定結算機構的規定為準。 通過本基金管理人直銷中心認購，單個基金賬戶的首次最低認購金額為0.01元人民幣，追加認購單筆最低金額為0.01元。當日的認購申請在銷售機構規定的時間之后不得撤銷。 |
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問：工銀現金貨幣費用有哪些，費率如何？ |
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答：工銀現金貨幣認購費、申購費和贖回費都為零，管理費按前一日基金資產凈值的0.3%年費率計提，托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提，年銷售服務費率為0.25%。 |
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問：工銀現金貨幣基金的風險如何？ |
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答：本基金為貨幣市場基金，預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金與股票型基金。 |
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問：工銀現金貨幣如何進行收益分配？ |
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答：本基金采取“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日結轉。本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益。 |
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問：該產品是保本的嗎？ |
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答：本基金為貨幣型市場基金，不承諾保本亦不承諾保證收益。 |
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問：工銀現金貨幣基金的風險如何？ |
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答：本基金為貨幣市場基金，預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金與股票型基金。 |
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問：產品的業績比較基準“中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率”是確定能達到的嗎？ |
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答：業績比較基準不等于預期收益，產品的實際投資業績可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。產品的業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響。 |
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問：工銀現金貨幣的申購和贖回限額有什么規定？ |
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答：1、申購時，投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為0.01元；實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、單個基金賬戶單筆最低申購金額為0.01元，追加申購每筆最低金額為0.01元；每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。。 |
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問：工銀現金貨幣市場基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？ |
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答：本基金首次開始辦理申購和贖回的時間為2014年10月13日。 |
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