| 基金名称 | 工银瑞信现金快线货币市场基金 |  |
| 基金简称 | 工银现金货币 | |
| 基金代码 | 000677 | |
| 申购起点 | 个人客户：0.01元  ；机构客户：0.01元 |
|
| 成立日期 | 2014年9月23日 | |
| 基金类型 | 货币市场基金 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 兴业银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 魏欣女士、王朔先生、姚璐伟先生 | |
| 投资目标 | 在控?#21697;?#38505;并保持资产流动性的基础上，力争实现超过?#23548;?#27604;较基准的投资收益。 | |
| 投资范围 | 具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会?#24066;?#26412;基金投资的其他货币市场工具。 | |
| ?#23548;?#27604;较基准 | 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对?#31995;?#30340;基金产品。在?#35805;?#24773;况下，其风险与预期收益均低于?#35805;?#20538;券基金，也低于混合型基金与股票型基金。根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险。 | |
| 红利分配政策 | 本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以?#23458;?#20221;基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3?#35805;?#25130;尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； | |
| 标题 | 日期 |
|
本报告期自2019年1月01日起至3月31日止
u报告期末基金资产组合情况
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
固定收益投资 |
9,455,475,653.00 |
40.11 |
|
|
其中：债券 |
8,956,017,727.65 |
37.99 |
|
|
资产支持证券 |
499,457,925.35 |
2.12 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
5,373,153,540.10 |
22.79 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
8,457,376,025.60 |
35.88 |
|
4 |
其他资产 |
286,233,780.93 |
1.21 |
|
5 |
合计 |
23,572,238,999.63 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期债券回购融资情况
|
项目 |
占基金资产净值的比例（％） |
||
|
1 |
报告期内债券回购融资余额 |
7.85 |
|
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
|
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金资产净值的比例（％） |
|
2 |
报告期末债券回购融资余额 |
1,953,816,259.67 |
9.05 |
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
- |
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。
u投资组合平均剩余期限基本情况
|
天数 |
|
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
77 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
107 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
74 |
|
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
|
1 |
30天以内 |
32.82 |
9.14 |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天(含)-60天 |
19.53 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天(含)-90天 |
26.73 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天(含)-120天 |
4.19 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天(含)-397天（含） |
24.72 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
107.99 |
9.14 |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
|
1 |
国家债券 |
19,934,816.20 |
0.09 |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
1,102,474,419.80 |
5.11 |
|
|
其中：政策性金融债 |
1,102,474,419.80 |
5.11 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
|
5 |
企业短期融资券 |
550,032,896.87 |
2.55 |
|
6 |
中期票据 |
110,661,165.86 |
0.51 |
|
7 |
同业存单 |
7,172,914,428.92 |
33.23 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
8,956,017,727.65 |
41.49 |
|
10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
|
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本(元) |
占基金资产净值比例（％） |
|
|
1 |
120411 |
12农发11 |
5,000,000 |
501,865,782.39 |
2.33 |
|
2 |
111909059 |
19浦发银行CD059 |
5,000,000 |
497,301,000.28 |
2.30 |
|
3 |
111918101 |
19华夏银行CD101 |
5,000,000 |
496,944,509.99 |
2.30 |
|
4 |
111993979 |
19?#26412;?#20892;商银行CD055 |
4,000,000 |
397,450,211.71 |
1.84 |
|
5 |
111815290 |
18民生银行CD290 |
2,500,000 |
248,246,946.88 |
1.15 |
|
6 |
111815460 |
18民生银行CD460 |
2,300,000 |
228,614,497.83 |
1.06 |
|
7 |
180407 |
18农发07 |
2,000,000 |
200,213,060.69 |
0.93 |
|
8 |
111811324 |
18平安银行CD324 |
2,000,000 |
196,309,508.33 |
0.91 |
|
9 |
111808329 |
18中信银行CD329 |
2,000,000 |
195,766,944.46 |
0.91 |
|
10 |
111993794 |
19重庆农村商行CD034 |
2,000,000 |
195,619,440.04 |
0.91 |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
|
偏离情况 |
|
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 |
0 |
|
报告期内偏离度的最高值 |
0.1134% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
0.0603% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.0904% |
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
u报告期末按公?#22987;?#20540;占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
|
债券代码 |
债券名称 |
数量（份） |
公?#22987;?#20540;(元) |
占基金资产净值比例（%） |
|
|
1 |
156289 |
宁远07A2 |
360,000.00 |
35,992,800.00 |
0.17 |
|
2 |
139261 |
万科29A1 |
330,000.00 |
33,250,800.00 |
0.15 |
|
3 |
139121 |
龙腾优03 |
300,000.00 |
30,285,000.00 |
0.14 |
|
4 |
139125 |
链融4A1 |
300,000.00 |
30,276,000.00 |
0.14 |
|
5 |
139090 |
绿城3优1 |
290,000.00 |
29,275,500.00 |
0.14 |
|
6 |
139065 |
万科优09 |
260,000.00 |
26,236,600.00 |
0.12 |
|
7 |
139056 |
链融2A1 |
250,000.00 |
25,235,000.00 |
0.12 |
|
8 |
139303 |
万科30A1 |
250,000.00 |
25,182,500.00 |
0.12 |
|
9 |
149920 |
18花呗6A |
240,000.00 |
24,110,400.00 |
0.11 |
|
10 |
116957 |
万科21A1 |
200,000.00 |
20,236,000.00 |
0.09 |
u其他资产构成
|
名称 |
金额（元） |
|
|
1 |
存出保证金 |
8,029.25 |
|
2 |
应收证券清算款 |
24,239,071.31 |
|
3 |
应收利息 |
221,216,893.66 |
|
4 |
应收申购款 |
40,769,786.71 |
|
5 |
其他应收款 |
- |
|
6 |
待摊费用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合计 |
286,233,780.93 |
1、直销机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：?#26412;?#24066;西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
注册地址：?#26412;?#24066;西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
客户服务电话：400-811-9999
传 真：010-66583111
联?#31561;耍和?#31179;雅
网 址：www.47980203.com
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;西城区复兴门内大街55号
办公地址：?#26412;?#24066;西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
传真：010—66107914
客户服务电话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2）上海好买基金销售有限公司
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（3）成都农村商业银行股份有限公司
客户服务电话：4006-028-666
公司网站: www.cdrcb.com
（4）华瑞保险销售有限公司
客户服务电话：021-61058760
华瑞保险官网: www.hrbx.cn
（5）中原银行股份有限公司
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（6）上海联泰资产管理有限公司
客户服务电话：400-046-6788
上海联泰官网: https://www.66zichan.com
（7）?#26412;?#27719;成基金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：?#26412;?#24066;海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人?#21644;?#20255;刚
联?#31561;耍?#26446;瑞真
电话： 010-56282140
传真： 010-62680827
客户服务电话： 400-619-9059
网址： www.hcjijin.com
（8）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇?#25918;?#22253;公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城?#26032;?88?#30424;?#24179;金融大厦1503室
法定代表人?#21644;?#32724;
联?#31561;耍?#21556;鸿飞
电话： 021-65370077-268
传真： 021-55085991
客户服务电话： 400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（9）?#26412;?#32943;特瑞基金销售有限公司
注册地址： ?#26412;?#24066;海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：?#26412;?#24066;亦庄经济开发区科创十一?#36136;?#20843;号院京东集团总部A座
法定代表人： 江卉
联?#31561;耍?黄立影
电话： 010-89188345
传真： 89189566
客户服务电话： 个人业务：95118 企业业务：400 088 8816
网址：http://fund.jd.com
（10）?#26412;?#21776;鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：?#26412;?#24066;朝阳区建国门外大街19号A座1505室
法定代表人：张冠宇
联?#31561;耍和?#22269;壮
联系电话：010-85932915
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（11）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
联?#31561;耍和?#24425;平
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755- 33227951
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（12）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉?#19979;范?#27573;128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉?#19979;范?#27573;128号现代广场三、四楼
法定代表人：沈众辉
电话：0731-84409000
传真：0731-84409009
客户服务电话：4006-365-058
网址：www.dayouf.com
(13) 大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
法定代表人：樊怀东
联?#31561;耍?#36158;伟刚
电话：0411-39027808
传真：0411-39027835
客户服务电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
(14)嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金?#34892;?#21150;公楼二期53
层5312-15单元
办公地址：?#26412;?#24066;朝阳区建国路91号金地?#34892;腁座6层
法定代表人：赵学军
联?#31561;耍?#26446;雯
联系电话：010- 60842306
客服电话：400-021-8850
传真：010-85097308
网址： http://www.harvestwm.cn/
(15) 众升财富（?#26412;?#22522;金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：?#26412;?#24066;朝阳区望京浦项?#34892;腁座9层04-08
法定代表人：李招弟
联?#31561;耍?#26446;艳
联系电话： 010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真： 010-64788016
网址： www.zscffund.com
(16) ?#26412;?#24658;天明泽基金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：?#26412;?#24066;朝阳区东三环北路甲19号SOHO?#38382;⒅行?0层3001室
法定代表人：周斌
联?#31561;耍?陈霞
电话：010-59313555
传真：010-53509643
客户服务电话： 4008-980-618
网址： www.chtwm.com
（17）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址： 上海市徐汇区宛平?#19979;?8号东方财富大厦
法定代表人：其实
联?#31561;耍号?#19990;友
联系电话：021-54509977
客服电话：95021/400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
(18) 晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
办公地址：山西省太原市小店区长风街红星美凯龙长风?#20540;?#26187;商银行32层
法定代表人：阎俊生
联?#31561;耍?#26472;瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
(19) ?#26412;?#26893;信基金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;密云县兴盛?#19979;?号院2号楼106-67
办公地址：?#26412;?#24066;朝阳区四惠盛世龙源10号
法定代表人：于龙
联?#31561;耍?#21556;鹏
联系电话：010-56075718
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
(20) 中证金牛（?#26412;?#25237;资咨询有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：?#26412;?#24066;西城区宣武门外大街甲1号环球财讯?#34892;腁座5层
法定代表人：钱昊旻
联?#31561;耍?#27784;晨
电话： 010-59336544
传真： 010-59336586
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
(21) 日照银行股份有限公司
注册地址：山东省日照市烟台路197号
办公地址：山东省日照市烟台路197号
法定代表人?#21644;?#26862;
联?#31561;耍嚎子?br />
电话：0633-8081590
传真：0633-8081276
客户服务电话： 400-68-96588
网址：http://www.bankofrizhao.com.cn
(22) 腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山海天二路33?#30424;?#35759;滨海大厦15楼
法定代表人：刘明军
联?#31561;耍?#35885;广锋
电话：0755-86013388转80618
客户服务电话：95017转1转8
网址：www. tenganxinxi.com
(23) ?#26412;?#30334;度百盈基金销售有限公司
注册地址：?#26412;?#24066;海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：?#26412;?#24066;海淀区信息路甲9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳
联?#31561;耍?#38669;博华
电话：010-61952703
传真：010-61951007
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
(24) 玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸?#36164;?#39564;区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸?#36164;?#39564;区张杨路707号1105室
法定代表人：马永谙
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问：工银现金货币在什么销售机构可以购买？ |
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答：工银现金货币基金指定销售机构为工银瑞信基金管理有限公司（工银瑞信直销?#34892;募?#24037;银瑞信网上交易系?#24120;?#19978;海好买基金销售有限公司。若增?#26377;?#30340;销售机构将另行公告。 |
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问：工银现金货币的基金合同成立时间？ |
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答：本基金合同成立日为2014年9月23日。 |
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问：工银现金货币投资范围如何？ |
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答：工银现金货币的投资范围为：具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 |
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问：工银现金货币认购方面有何规定？ |
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答：投资者在认购期可以多?#31283;?#36141;本基金份额。 投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每?#39318;?#20302;金额为0.01（含0.01）元，追加认购单?#39318;?#20302;金额为0.01元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 通过本基金管理人直销?#34892;?#35748;购，单个基金账户的首次最低认购金额为0.01元人民币，追加认购单?#39318;?#20302;金额为0.01元。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。 |
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问：工银现金货币费用有哪些，费率如何？ |
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答：工银现金货币认购?#36873;?#30003;购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费?#22987;?#25552;，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费?#22987;?#25552;，年销售服务费率为0.25%。 |
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问：工银现金货币基金的风险如何？ |
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答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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问：工银现金货币如何进行收益分配？ |
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答：本基金采取“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以?#23458;?#20221;基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。本基金每?#25112;?#34892;收益计算并分配?#20445;?#27599;日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。 |
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问：该产品是保本的吗？ |
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答：本基金为货币型市场基金，?#24576;信?#20445;本亦?#24576;信?#20445;证收益。 |
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问：工银现金货币基金的风险如何？ |
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答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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问：产品的?#23548;?#27604;较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？ |
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答：?#23548;?#27604;较基准不等于预期收益，产品的?#23548;?#25237;资?#23548;?#21487;能会高于?#23548;?#22522;准，也可能会低于?#23548;?#22522;准。产品的?#23548;?#27604;较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的?#23548;?#30001;投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。 |
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问：工银现金货币的申购和赎回限额有什么规定？ |
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答：1、申购?#20445;?#25237;资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为0.01元；?#23548;什?#20316;中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资?#20445;?#19981;受最低申购金额的限制。 2、单个基金账户单?#39318;?#20302;申购金额为0.01元，追加申购每?#39318;?#20302;金额为0.01元；每?#38382;?#22238;基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一?#31283;?#37096;赎回。。 |
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问：工银现金货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？ |
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答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2014年10月13日。 |
支付方式
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